Banka v eÚčte: výpis ako doklad

Bankový výpis je v eÚčte doklad. Má svoje číslo, počiatočný stav, pohyby, konečný stav a dve kontroly, ktoré odpovedajú na otázky „mám celý výpis?" a „je celý v účtovníctve?".

Pre koho

Pre účtovníka, ktorý spracúva bankové výpisy firmy a potrebuje ich dostať do denníka.

Kedy

Po každom novom výpise z banky, spravidla raz mesačne alebo priebežne počas mesiaca.

Krok 1: Naimportujte súbor z banky

V ľavom menu otvorte Banka a kliknite na Importovať výpis. Na obrazovke Import bankového výpisu vyberte v poli Súbor z banky stiahnutý súbor z internet bankingu.

Systém formát rozpozná sám a ukáže ho ako štítok: CSV, XML (SEPA alebo camt.053), MT940 alebo PDF, spolu s rozpoznanou bankou. Potom kliknite na Importovať.

Ten istý súbor sa druhýkrát naimportovať nedá, systém ho pozná podľa obsahu a duplicitný import zastaví.

Krok 2: Nechajte vzniknúť výpis

Po dokončení importu sa výpis vytvorí sám a vrátite sa na obrazovku Banka. Ak importy prišli iným kanálom a výpis medzi nimi nevidíte, kliknite na Načítať z importov.

Krok 3: Skontrolujte hlavičku výpisu

Kliknite na riadok výpisu. V hlavičke sú štyri čísla: PZ (počiatočný stav), Pohyby, KZ (konečný stav) a Kontrola na účet 221. V režime pre majiteľa sa tie isté veci volajú Stav na začiatku, Zmena za obdobie, Stav na konci a Sedí s účtovníctvom.

Pod nimi sú dve karty:

Kontrola výpisu: PZ plus pohyby sa musí rovnať KZ. Ak nesedí, pravdepodobne chýba časť výpisu.
Kontrola na účet 221: obraty na účte 221 za obdobie výpisu sa musia rovnať pohybom výpisu. Rozdiel znamená, že časť pohybov ešte nie je zaúčtovaná.

Ak súbor z banky počiatočný a konečný stav neniesol (bežné CSV to nerobí), polia ostanú prázdne a kontrola výpisu sa nespraví. Systém to napíše otvorene, radšej prázdne než dopočítané.

Krok 4: Spárujte pohyby s dokladmi

V tabuľke Riadky výpisu má každý pohyb stav párovania: Nespárovaný, Spárovaný, Čiastočne spárovaný, Ručne spárovaný alebo Ignorovaný.

Pri nespárovanom pohybe kliknite na akciu Spárovať. Dialóg Spárovať pohyb s dokladom ponúkne neuhradené vydané faktúry (pri príjme) alebo neuhradené prijaté doklady (pri výdaji). Vyberte doklad, skontrolujte pole Uhrádzaná suma (predvyplní sa menšia z dvoch súm, čiastočná úhrada je v poriadku) a Dátum úhrady, potom potvrďte tlačidlom Spárovať. Úhrada sa spáruje aj zaúčtuje naraz.

Krok 5: Zaúčtujte pohyb, ktorý k faktúre nepatrí

Poplatok, úrok, pôžička alebo vklad k žiadnemu dokladu nepatria. Pri takom pohybe použite akciu Zaúčtovať s účtom. V dialógu Zaúčtovať na protiúčet vyhľadajte účet (napríklad 365 alebo pôžička), v poli DPH na protiúčte nechajte Bez DPH alebo vyberte sadzbu a potvrďte tlačidlom Zaúčtovať.

Krok 6: Odpojte, čo sa spárovalo zle

Pri spárovanom pohybe je akcia Odpojiť. Zruší spárovanie, stornuje účtovný zápis platby a suma sa vráti do saldokonta.

Krok 7: Skontrolujte a uzamknite výpis

Tlačidlo Skontrolovať prepočíta obe kontroly. Keď sedia, kliknite na Uzamknúť. Uzamknutý výpis sa už nemení.

Čo skontrolovať

Chip Kontrola výpisu je zelený, teda PZ plus pohyby sa rovná KZ.
Kontrola na účet 221 je zelená, alebo viete o každom nezaúčtovanom pohybe.
V stĺpci Zápis nie je pri žiadnom riadku text „nezaúčtované", ktorý by tam nemal byť.
Súčet konečných stavov všetkých výpisov sedí so zostatkom účtu 221 v hlavnej knihe.

Časté chyby

Import z CSV bez stavov. Kontrola výpisu ostane v stave „Stavy nie sú vo výpise". Ak ju potrebujete, stiahnite z banky formát MT940 alebo camt.053.
Ručné párovanie väčšou sumou, než na doklade zostáva. Systém to odmietne, dialóg to napíše ešte pred uložením.
Pohyb zaúčtovaný na protiúčet, hoci patril k faktúre. Použite Odpojiť a spárujte znova, priamy zápis sa stornuje.
Vlastná analytika na účte 221 pre každý bankový účet. Ak ju používate, nastavte ju v Nastavenia, sekcia Základné účty, inak sa všetko účtuje na jeden spoločný účet.