Pripojenie bankového účtu

Tento návod potrebujete, keď chcete automaticky sťahovať bankové transakcie priamo do eFaktúry a párovať ich s faktúrami, aby ste mali aktuálny prehľad o úhradách bez ručného zadávania.

Čo pripojenie banky robí

Bankové napojenie umožňuje automaticky sťahovať bankové transakcie priamo do eFaktúry. Transakcie sa následne dajú párovať s faktúrami. Ktorý spôsob pripojenia sa vám ponúkne, sa určí automaticky podľa krajiny sídla firmy:

• Slovenská firma → Tatra banka (OAuth/PSD2, funguje ako agregátor pre väčšinu slovenských bánk)
• Česká firma → Fio banka (API token)

Krok 1: Overte požiadavky

• Na prácu s modulom Banka (transakcie, import výpisov, párovanie): plán Pro alebo vyšší, alebo aktívna licencia eDoklad (odomyká modul Banka aj bez plánu Pro).
• Na pripojenie živého bankového účtu (Tatra/Fio): vždy potrebujete platený plán (Pro a vyšší) — poplatok za pripojené účty sa účtuje na predplatnom, samotná licencia eDoklad na pripojenie nestačí.
• Pri každom pripojení musíte v dialógu odsúhlasiť navýšenie predplatného.

Krok 2: Pripojte Tatra banku (Slovensko)

1. Prejdite do Banka → Pripojenie.
2. Kliknite na Pripojiť bankový účet (pri už existujúcom pripojení sa tlačidlo volá Pripojiť banku).
3. V dialógu Spoplatnené prepojenie zaškrtnite súhlas s navýšením predplatného a kliknite na Súhlasím a pripojiť.
4. Budete presmerovaní na portál Tatra banky, kde sa prihlásite do internet bankingu, autorizujete prístup pre eFaktúru (PSD2 súhlas) a vyberiete bankový účet/účty na synchronizáciu.
5. Po úspešnej autorizácii vás banka presmeruje späť do eFaktúry — pripojenie je aktívne a transakcie sa začnú sťahovať.

Cez jedno pripojenie k Tatra banke viete čítať aj transakcie účtov ostatných veľkých slovenských bánk — napríklad Slovenskej sporiteľne, VÚB, ČSOB, Prima banky, Poštovej banky, 365.bank alebo UniCredit Bank. Samostatné priame pripojenie pre tieto banky eFaktúra neponúka.

Krok 3: Pripojte Fio banku (Česko)

1. Vo Fio internetbankingu (Nastavení → API) vygenerujte dlhodobý API token.
2. V eFaktúre prejdite do Banka → Pripojenie a kliknite na Pripojiť bankový účet.
3. Vložte token do poľa API token v dialógu Pripojiť Fio banku.
4. Potvrďte súhlas s navýšením predplatného a kliknite na Pripojiť — token sa hneď overí a účet sa pripojí.

Fio token neexspiruje, takže pripojenie nemá cyklus obnovy súhlasu ako Tatra banka. Synchronizácia je automatická aj manuálna (tlačidlo Synchronizovať) — medzi manuálnymi synchronizáciami nechajte aspoň 30 sekúnd, kvôli limitu Fio API (1 požiadavka / 30 sekúnd na token).

Krok 4: Spravujte existujúce pripojenia

V Banka → Pripojenie vidíte pri každom pripojení:

• Stav pripojenia (Aktívne / Vypršané / Odpojené / Chyba)
• Dátum poslednej synchronizácie a celkový počet synchronizácií
• Pripojené účty a ich zostatky
• Možnosť Odpojiť banku (ikona koša)

Krok 5: Obnovte autorizáciu, keď treba

Pri Tatra banke má PSD2 súhlas platnosť 180 dní a systém vás pred expiráciou vopred upozorní. Tatra banka ako jediná podporuje aj tichú obnovu (silent refresh) na pozadí; ak sa tým platnosť súhlasu nepredĺži, pripojenie obnovíte manuálne cez Pripojiť banku. Fio banka nemá žiadny cyklus obnovy súhlasu — token neexspiruje.

Tip: Pre banky bez podporovaného API pripojenia môžete transakcie doplniť aj ručne cez import výpisov (CSV alebo XML).

Pozor: Bez odsúhlasenia navýšenia predplatného v dialógu sa pripojenie nedokončí — poplatok sa účtuje za každý pripojený účet.

Časté otázky

Je pripojenie bezpečné? Áno. Slúži len na čítanie transakcií — žiadna platba sa z vášho účtu nedá vykonať bez vašej výslovnej autorizácie priamo v banke.

Koľko účtov môžem pripojiť? Jeden alebo viac — každý pripojený účet sa počíta samostatne do poplatku za predplatné.

Súvisiace návody

• Import bankových výpisov
• Automatické párovanie platieb