Zostatky a prehľad účtov
Tento návod vysvetľuje, ako sledovať zostatky na všetkých pripojených bankových účtoch a vyriešiť situáciu, keď sa zostatok v aplikácii nezhoduje so skutočným stavom v banke.
Krok 1: Otvorte prehľad zostatkov
Prejdite do Banka → Zostatky.
Krok 2: Skontrolujte súhrnný zostatok
Hore vidíte Celkové prostriedky — súčet zostatkov zo všetkých vašich účtov prepočítaný do jednej meny (zvyčajne EUR) podľa aktuálneho kurzu ECB. Ak kurz pre daný deň ešte nie je publikovaný (napr. víkend či sviatok), použije sa posledný dostupný kurz, čo je pri danej mene v prehľade kurzov označené hviezdičkou. Ak máte viac účtov, nižšie je aj rozpis podľa jednotlivých účtov vrátane manuálnych účtov a virtuálnych účtov platobných brán.
Krok 3: Porovnajte dve čísla pri účtoch pripojených cez API
Pri účtoch pripojených cez API vidíte dve hodnoty vedľa seba:
- Aktuálny stav v banke — presne to, čo banka hlási cez pripojenie (posledná synchronizácia)
- Aktuálny zostatok — čo si aplikácia dopočítala z počiatočného stavu a súčtu nahraných transakcií
Keď sa tieto dve čísla líšia o viac než cent, pri druhom čísle sa zobrazí ikona s upozornením — najčastejšia príčina je, že pri pripojení účtu sa nenahrala úplne celá história transakcií.
Krok 4: Nastavte počiatočný stav, ak sa zostatky rozchádzajú
Ak sa zostatky rozchádzajú, systém ponúkne tlačidlo Nastaviť počiatočný stav:
- Zadajte konečný zostatok účtu ku koncu zvoleného dňa — nájdete ho na výpise z účtu ako „konečný zostatok".
- Zadajte dátum, ku ktorému suma platí — systém navrhne deň pred najstaršou transakciou v aplikácii, aby sedel s históriou, alebo môžete zvoliť napr. koniec mesiaca a zadať zostatok z mesačného výpisu.
- Uložte — od zvoleného dátumu ďalej sa „Aktuálny zostatok" počíta z tejto sumy plus všetky transakcie po nej.
Systém pri otvorení formulára sám predvyplní odporúčanú sumu tak, aby sa oba zostatky po uložení zhodovali.
Pozor: Pri manuálne pridanom účte (bez PSD2 pripojenia) vidíte len jedno číslo — nemá „stav v banke" na porovnanie, zostatok sa počíta výhradne z toho, čo do aplikácie zadáte alebo naimportujete.
Tip: Počiatočný stav nemusíte nastavovať pri každom účte — bez neho aplikácia aj tak funguje, len „Aktuálny zostatok" nemusí presne sedieť so skutočnosťou pred dátumom pripojenia.
Súvisiace návody
Pomohol vám tento návod?